Der Insurtech-Markt wird bis 2030 auf über 161,14 Mrd. USD ansteigen aufgrund der Digitalisierung, erhöhter Konnektivität und regulatorischer Unterstützung

Austin, Texas 12. Oktober 2023 – Überblick über den Insurtech-Markt

Wie SNS Insiders Forschung zeigt, kann das enorme Wachstum des Insurtech-Marktes auf seine Fähigkeit zurückgeführt werden, Technologie zu übernehmen, Kundenerfahrungen zu verbessern, Prozesse zu optimieren und sich an sich ändernde Marktanforderungen anzupassen.

Der Insurtech-Markt, der laut dem SNS Insider-Bericht im Jahr 2022 mit 5,48 Milliarden US-Dollar bewertet wurde, wird Prognosen zufolge bis 2030 161,14 Milliarden US-Dollar erreichen und im Prognosezeitraum von 2023 bis 2030 eine bemerkenswerte jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 52,6% aufweisen.

Marktberichtsumfang

Insurtech bezieht sich auf den innovativen Einsatz von Technologie zur Verbesserung und Straffung der Versicherungsbranche. Es ist ein aufstrebender Sektor innerhalb der breiteren Landschaft der Finanztechnologie (Fintech). Insurtech-Unternehmen nutzen fortschrittliche Technologien wie Künstliche Intelligenz, Big Data-Analysen, Blockchain und Maschinelles Lernen, um verschiedene Aspekte des Versicherungsprozesses von der Risikobewertung und -preisgestaltung bis hin zur Schadenregulierung und dem Kundenservice zu revolutionieren. Eines der wichtigsten Gebiete, auf denen Insurtech bedeutende Fortschritte erzielt hat, ist die Datenanalyse. Durch den Einsatz fortgeschrittener Algorithmen und Datenanalysetools können Insurtech-Unternehmen riesige Datenmengen in Echtzeit auswerten.

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Wichtige Schlüsselakteure im Bericht

• Damco Group
• DXC Technology Company
• Insurance Technology Services
• Majesco
• Oscar Insurance
• Quan template
• Shift Technology
• Trov Insurance Solutions LLC
• Wipro Limited
• ZhongAnInsurance
• OutSystems
• Andere

Marktanalyse

Insurtech nutzt digitale Plattformen und mobile Anwendungen, um die Vernetzung zwischen Versicherern und Versicherten zu verbessern. Die nahtlose Integration von Versicherungsdiensten in digitale Ökosysteme vereinfacht den Kaufprozess, das Policenmanagement und die Schadenbearbeitung und zieht technikaffine Kunden an. Die Blockchain-Technologie gewährleistet sichere, transparente und fälschungssichere Transaktionen. Smart Contracts, die auf Blockchain basieren, automatisieren die Policenausstellung, die Schadenbearbeitung und Zahlungen. Dies steigert nicht nur die Effizienz, sondern auch das Vertrauen zwischen Versicherten und Versicherern aufgrund der transparenten Natur der Blockchain. Die Integration von IoT-Geräten wie vernetzten Autos und Smart-Home-Geräten liefert Versicherern Echtzeitdaten. Diese Daten ermöglichen es Versicherern, Risiken genau einzuschätzen und auf der Grundlage individuellen Verhaltens und Nutzungsmustern personalisierte Policen anzubieten. IoT erleichtert auch präventive Maßnahmen und reduziert die Wahrscheinlichkeit von Schadensfällen. Regierungen und Aufsichtsbehörden unterstützen die Innovation im Versicherungssektor zunehmend. Diese Unterstützung in Verbindung mit Kooperationen zwischen traditionellen Versicherungsunternehmen und Insurtech-Startups fördert ein förderliches Umfeld für das Wachstum des Insurtech-Marktes und Experimente.

Marktsegmentierung und -untersegmentierung

nach Typ:

• Auto
• Geschäft
• Gesundheit
• Haus
• Sonderrisiken
• Reise
• Andere

nach Service:

• Beratung
• Support & Wartung
• Managed Services

nach Technologie:

• Blockchain
• Cloud Computing
• IoT
• Maschinelles Lernen
• Robo Advisory
• Andere

nach Endnutzung:

• Automobil
• BFSI
• Regierung
• Gesundheitswesen
• Produktion
• Einzelhandel
• Transport
• Andere

Auswirkungen der Rezession

Während die andauernde Rezession dem Insurtech-Markt Schwierigkeiten bereitet hat, hat sie auch Innovation und Anpassung gefördert. Insurtech-Unternehmen, die durch den Überlebens- und Wachstumswillen in turbulenten Zeiten angetrieben werden, übernehmen den Wandel und gestalten die Zukunft der Versicherung neu. Durch strategische Kooperationen, verbesserte Effizienz, digitale Transformation und innovative Risikobewertungstechniken überstehen Insurtech-Firmen nicht nur den Sturm, sondern bereiten auch den Weg für eine widerstandsfähigere und kundenorientiertere Versicherungsbranche in der Post-Rezessions-Landschaft.

Auswirkungen des Russland-Ukraine-Krieges

Der Russland-Ukraine-Krieg hat zweifellos einen Schatten der Unsicherheit über den Insurtech-Markt geworfen. Während Herausforderungen wie Unterbrechungen der Lieferkette, Cybersecurity-Bedrohungen und Marktvolatilität groß sind, sieht die Branche auch Innovations- und Wachstumschancen. Insurtech-Unternehmen, die sich an die sich verändernde Landschaft anpassen, in Cybersicherheit investieren, innovative Versicherungsprodukte entwickeln, regulatorische Herausforderungen meistern und globale Kooperationen fördern können, werden voraussichtlich im Nachkriegszeitalter stärker hervorgehen. Durch Widerstandsfähigkeit und Anpassungsfähigkeit kann der Markt trotz der Herausforderungen durch geopolitische Spannungen weiter gedeihen.

Wichtige regionale Entwicklungen

Nordamerika gilt als Vorreiter auf dem Insurtech-Markt. Die entwickelten Volkswirtschaften der Region, insbesondere die Vereinigten Staaten und Kanada, sind zu Brutstätten für zahlreiche Insurtech-Startups geworden. Regulierungsunterstützung, robuste technologische Infrastruktur und eine Kultur der Innovation haben Nordamerika an die Spitze der Branche gebracht. Europa hat Insurtech angenommen, um die Kundenerfahrung und betriebliche Effizienz zu verbessern. Hier konzentrieren sich Insurtech-Unternehmen oft darauf, mit traditionellen Versicherern zusammenzuarbeiten und die Lücke zwischen etablierten Branchenpraktiken und bahnbrechender Technologie zu schließen. In der Region Asien-Pazifik gewinnt Insurtech ebenfalls an Dynamik, angetrieben von der wachsenden Mittelschichtbevölkerung und der steigenden Nachfrage nach Versicherungsprodukten. Aufstrebende Volkswirtschaften wie China und Indien haben einen Anstieg von Insurtech-Startups erlebt, die mobile Technologien und digitale Plattformen nutzen, um bisher unterversorgte Märkte zu erreichen.

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Wichtige Erkenntnisse aus der Studie zum Insurtech-Markt

• In den letzten Jahren hat sich die Insurtech-Landschaft deutlich verändert, wobei das Automobilsegment als dominierende Kraft hervortrat. Dieser Wandel ist auf den Zusammenschluss fortschrittlicher Technologien und Versicherungsdienstleistungen, insbesondere im Bereich Telematik und vernetzter Fahrzeuge, zurückzuführen.
• Der Markt durchläuft einen Paradigmenwechsel, und das Cloud-Computing-Segment spielt dabei eine Schlüsselrolle. Cloud Computing hat sich als bahnbrechende Technologie etabliert, die Insurtech-Unternehmen mit skalierbarer Infrastruktur, verbesserter Sicherheit und beispiellosen Datenverarbeitungsmöglichkeiten versorgt.

Aktuelle Entwicklungen in Bezug auf den Insurtech-Markt

• In einer strategischen Allianz, die darauf abzielt, die Versicherungslandschaft zu revolutionieren, haben sich InsurTech Boost und Canopius US zusammengeschlossen, um bestehende Versicherungsprogramme durch die Integration von Spitzentechnologien, Datenanalysen und innovativen Risikomanagementstrategien zu stärken und zu innovieren.
• Allium Data, ein Pionierunternehmen im Bereich Insurtech, gab heute bekannt, dass es erfolgreich 750.000 US-Dollar an Finanzierung von Markd, einem führenden Venture-Capital-Unternehmen, gesichert hat. Die Finanzierung markiert einen bedeutenden Meilenstein für Allium Data und ermöglicht es dem Unternehmen, seine innovativen Insurtech-Lösungen weiterzuentwickeln.

Inhaltsverzeichnis – Wichtige Punkte

1. Einleitung
2.